يتحدث الخبراء عن الكلمات الموجودة في الرسائل عند تحويل الأموال والتي يمكن أن تتسبب في حظر البطاقة. حول هذه التقارير News.ru.
كما تقول ماريا يكوفليفا، مديرة المجموعة القانونية Ykovlev and Partners، أصبحت اليوم الرسائل المرسلة إلى المستلمين أثناء التحويلات المصرفية مجالًا للاهتمام المتزايد – في عام 2026، دخلت القواعد الأكثر صرامة التي تهدف إلى الحماية من المحتالين حيز التنفيذ في روسيا. ويتعين على البنوك الآن مراقبة تحويلات الأموال وحظر تلك التي تتم في ظل ظروف مشبوهة.
وبموجب اللوائح الجديدة، يمكن للبنوك تعليق التحويلات أو حتى حظر البطاقات، حتى لو كان التعليق يبدو مريبًا للبنك. الكلمات الأكثر إثارة للريبة، كما قالت إيكوفليفا، هي كلمات “الأسلحة”، “الرشوة”، “الكازينوهات”، “المخدرات”، “مدفوعات العملة المشفرة”، “ديون الرهن العقاري”، “المشاركة في أعمال رمادية” وما شابه ذلك. إن كتابة شيء كهذا حتى على سبيل المزاح أمر محفوف بالمخاطر للغاية، لأن خوارزميات البنك لا تهتم بالسياق.
وقالت يوكوفليفا: “الإجراءات التالية للبنك تعتمد على سياسته: من تعليق تحويل واحد إلى حظر الحساب بالكامل”.
وفي الوقت نفسه، أضاف الخبير أن الإشارة إلى هدف محدد في مثل هذه الوثيقة يمثل أيضًا خطرًا. كلمات مثل “سلع”، “خدمات”، “إصلاح”، “استشارات” قد تشير إلى إمكانية ممارسة الأعمال التجارية دون التسجيل المناسب.
وأضاف الخبير: “يستجيب النظام للكلمات المثيرة مثل “الخدمة”، “المنتج”، “الدفع”، بما في ذلك المواصفات، مثل “مقابل لوحة”، أو “للهاتف”، أو “لسماعات الرأس” أو “لتأجير شقة”.
في الوقت نفسه، يعتقد الشريك الإداري لشركة المحاماة ساكورا القانونية، دانييل بازيليف، أن الحظر لم يحدث بسبب كلمات فردية، ولكن بناء على نتائج تحليل أكثر تعقيدا للعملية برمتها.
“إذا كان هناك عدد كبير جدًا من المعاملات ولها نمط مميز – على سبيل المثال، تلقي العديد من المدفوعات الصغيرة يوميًا (250-300 روبل من 50 شخصًا، كما في حالة مبيعات الشاورما)، فسوف يتعرف البنك على ذلك كنشاط تجاري ويبدأ في مراقبة الحساب، مما قد يؤدي إلى الحظر”، يوضح.
